来自中国人民银行的六份反洗钱罚单，分别指向base魔都的两大券商——申万宏源证券和海通证券。

  连发六份罚单

  时隔近两个月，中国人民银行上海市分行再度更新，新增了2024年第152期和153期《行政处罚信息公示表》。

  点开来看，分别列示了上海银罚字〔2024〕12-14号，以及上海银罚字〔2024〕15号-17号行政处罚信息。

  实名出镜的，是两家base上海的券商：位列行业十强的申万宏源证券，以及曾经位列头部，如今净利润垫底的海通证券。

  将被公示五年

  公告载明，海通证券存在三项违规：一是未按规定履行客户身份识别义务；二是未按规定报送大额交易和可疑交易报告；三是与不明身份的客户进行交易。为此，人行上海分行对海通证券罚款人民币395万元。

  同时被罚的还有两位高管人员。时任总经理助理陈某钱因对三项违规负有责任，被罚款7万元。时任合规总监王某业因对前两项违规负有责任，被罚款5.25万元。

  类似的违规行为，也发生在申万宏源证券。因“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告；与不明身份的客户进行交易”三项违规，被处以人民币349万元的罚款。

  时任申万宏源证券法律合规总部总经理、合规总监毛某平，时任财务总监陈某清因对前两项行为负有责任，分别被罚款6万元和2万元。

  行家注意到，对两家券商及高管人员的处罚决定书均在2024年10月23日做出，并且将公示五年。

  据《中华人民共和国反洗钱法》规定：金融机构存在未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等行为，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

  如果致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

  从罚款金额来看，海通证券和申万宏源证券可能均出现了“洗钱后果”。但对负有责任的高管，处罚似乎并没有“升级”。

  涉事高管近况

  作为上市券商，海通证券通过相关公告和定期报告，披露了高管信息。

  公开信息显示，王建业为券业老将，早在2022年3月就因年龄问题从合规总监任上“退隐”。在王建业离任后，时任海通证券副总经理李海超兼任合规总监至2023年7月。其后，赵慧文女士专职任合规总监至今。

  陈春钱自2012年3月起任海通证券总经理助理，任期持续了12个年头。2023年10月，他转职出任业务总监。2023年报披露，陈春钱薪酬为343.27万元，几乎是董事长和总经理薪酬的四倍。中证协显示，陈春钱名下有两则监管处罚类“违法失信”记录。

  作为申万宏源集团下属子公司，申万宏源证券的主要高管信息，也不难查到。

  中证协信息显示，陈秀清女士自2021年11月起任执行委员会成员、财务总监、董事会秘书。其名下现有一条监管处罚类违法失信纪录。

  毛宗平于2022年5月起任合规总监，其名下同样有一条监管处罚类违法失信纪录。

  然而，签署于今年10月16日的《申万宏源证券有限公司2024年面向专业投资者公开发行公司债券（第二期）募集说明书》显示，李雪峰当日就任合规总监。

  公开信息显示，李雪峰早年任职于渤海证券和国都证券。他于2008年10月加入浙商证券，曾任副总裁兼董事会秘书。2019年1月，他加入申万宏源证券，自2021年2月起任申万宏源证券执委会委员，2024年3月起任首席风险官。目前，其名下未见监管处罚信息。

  合规仍在路上

  早在行家入行之际，就了解到反洗钱的重要性：

  证券市场因参与者众多、流动性高、交易规模大、供求关系瞬息万变、价格形成机制复杂、交易品种多等特性，成为洗钱高风险领域。

  2022年，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）。

  海通证券在2023年报在表示，公司制定了《洗钱和恐怖融资风险管理办法》，建立健全董事会负责下的反洗钱组织架构，形成公司反洗钱领导小组统筹协调、合规部门牵头组织实施、相关业务部门和分支机构落实执行的反洗钱管理体系。……将反洗钱工作纳入公司“合规内控文化巩固年”总体规划，进一步修订完善反洗钱制度体系，加强洗钱风险管理文化建设，开展反洗钱系列培训，提升公司反洗钱工作质效。公司积极履行反洗钱宣导义务，不断提高投资者洗钱和恐怖融资风险防范意识。

  申万宏源2023年报同样表示，公司持续加强反洗钱工作，持续贯彻“风险为本”的工作理念，建立健全反洗钱工作体系，认真履行反洗钱职责，持续优化反洗钱工作机制，持续强化机构洗钱和恐怖融资风险自评估结果运用，持续推进客户信息质量治理，提升可疑交易监测有效性，加强非经纪业务反洗钱工作，完善反洗钱相关系统功能，不断提升反洗钱工作质量。

  或许，在高喊口号的同时，两家券商更需要“知行合一”，加强反洗钱相关的合规管理工作。

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